Bilan retraite et audit social et patrimonial

Ce que comprend le bilan

• La reconstitution de carrière à partir de votre relevé de situation individuelle : trimestres, périodes manquantes, régimes successifs.
• L'estimation de votre pension selon plusieurs âges de départ, base et complémentaires.
• Les leviers possibles : rachat de trimestres, cumul emploi-retraite, retraite progressive.
• L'écart de revenus entre votre situation actuelle et votre retraite, et les moyens de le combler.

L'audit social et patrimonial

Le bilan retraite s'inscrit dans un audit plus large de votre protection : prévoyance, santé, contrats d'épargne existants, protection du conjoint, transmission. C'est la base de notre premier rendez-vous avec chaque client, parce qu'une recommandation n'a de sens qu'une fois la situation complète connue.

Comment ça se passe

Un premier échange pour recueillir votre situation et vos documents, puis un rendez-vous de restitution où nous vous présentons les résultats et nos recommandations par écrit. Vous décidez ensuite librement de la suite.